Как поменять брокера Блог успешного инвестора
Для этого необходимо сравнить размер портфеля с затратами на комиссии в каждом способе. Чтобы понять, стоит ли затевать перенос ценных бумаг на новую платформу, можно открыть клиентский счет у обоих маклеров. Далее путем простого сравнения оценить турбо опцион возможности каждой площадки и просчитать экономическую целесообразность. Стоит учесть, что перенос актива может стоить клиенту определенных комиссий.
Перевод бумаг не выгоден при большом количестве позиций в портфеле из-за высоких комиссионных биржевые сделки отчислений по каждой акции, облигации и т.д. Заявление о расходах заполняется самостоятельно, форму выдает Б-2. Это необходимо, чтобы верно отобразить балансовую стоимость вашего портфеля.
ЦБ объяснил, как закрыть ИИС, на котором есть иностранные ценные бумаги
Реквизиты клиентского счета вы найдете в брокерском договоре, сведения о счете депо — в депозитарном. Данные об эмитенте и ценных бумагах представлены в брокерском отчете. Основанием для перевода достаточно указать номера депозитарных договоров с обоими брокерами. К какому брокеру перевести акции, решает клиент, однако перевод актуально выполнять только после тщательного изучения условий у нового контрагента. Как только поручения с двух сторон будут сформулированы и обработаны, активы клиента перейдут от одного брокера к другому.
Когда и зачем нужно переводить
- Чтобы провести операцию через продажу и покупку, нужно учесть торговые сборы и налоги на прибыль.
- Тут уместно сразу договориться еще и о том, чтобы получить на руки копию брокерского договора.
- Возможно, с перечислением депозитарных договоров я допустил некоторую избыточность, но лучше так, чем получить отказ в исполнении поручения из-за неполных данных.
- К какому брокеру перевести акции, решает клиент, однако перевод актуально выполнять только после тщательного изучения условий у нового контрагента.
- В статье рассмотрены два метода смены посредника, но упор сделан на перевод ценных бумаг.
Если в портфеле имеются неликвидные ценные бумаги, может возникнуть проблема с их продажей. И если оценить размер комиссий и НДФЛ можно более-менее точно, то последний фактор может оказаться непредсказуем, и в случае роста цен принести инвестору немалые «убытки». Точный размер комиссии можно узнать на сайте брокера в разделе об условиях и тарифах депозитарного обслуживания, а также по телефону у сотрудников депозитария. Сотрудники клиентской службы брокера не всегда могут дать достоверную информацию по тарифам депозитария, да и тарифы периодически могут меняться.
В разрезе уплаты налогов это не совсем релевантный подход, поскольку при реализации старых бумаг их стоимость будет считаться доходом клиента. При таком развитии событий суммарный налог может существенно повыситься. Стоимость справок также разная от брокера к брокеру. Если вы перенесли с прежнего ИИС на новый ИИС не все бумаги,будет считаться, что фактически у вас функционировало два счета,что прямо запрещено законом.
Как правильно переводить
Для транзакции денежных средств к другой брокерской организации необходимо зарегистрировать новый счет и закрыть прежний в течение 30 дней. О процедуре переноса активов сообщают в налоговую службу. Выводить портфель ценных документов можно в денежном эквиваленте. При продаже ценных бумаг брокер взимает комиссию за свои услуги посредничества. Она составляет определенный процент от суммы сделки и взимается даже с убыточной продажи. Клиентов не устраивают тарифы, повысилась комиссия с заключенных сделок, https://fxtrend.org/ упало качество обслуживания или отсутствуют некоторые услуги.
Клиент запросил в Бинбанке отчет за2017 год, а эксперт подготовил декларацию и пояснения для налоговойинспекции. В результате работы эксперта Максим вернул 95 тыс.рублей за 2019 год. В 2021 году она решилазакрыть зарубежный счет и перевести акции в БКС Мир Инвестиций вРФ. Вскоре Галина продала эти бумаги у российского брокера, которыйрассчитал налог со всей суммы дохода.
Но новый брокер должен владеть всей информацией о бумагах, которые принимает, чтобы в дальнейшем правильно рассчитать налогооблагаемую базу. По этой причине так важно ему предоставить брокерский и депозитарный отчеты за все периоды, в которые приобретались бумаги. А далее все технические моменты и скрупулезность работы с документами брокер возьмет на себя. Собственник ИИС может оформить возврат налогового вычета в 13% от внесенных средств, однако не больше 52 тыс. При выполнении процедуры по переводу активов, в соответствии с требованиями законодательства, поменять ИИС можно в минимальный срок 7–14 календарных дней.